Operación de casas de cambio
Cómo recibir USDT en una casa de cambio en Colombia
El problema operativo no termina cuando llega un token. La casa necesita saber quién entrega el valor, quién recibirá los pesos, cuándo puede liberar caja y qué hacer si el monto o la red no coinciden. Este método sirve para diseñar un procedimiento interno y un piloto con un proveedor; no determina qué actividades puede realizar una entidad concreta.
La respuesta breve
Antes de recibir USDT, acuerda activo, red, dirección, monto, cotización y forma de entrega de pesos. Verifica la recepción en el sistema autorizado, aplica los controles de tu operación y concilia ambas entregas con una misma referencia. Una captura del cliente no basta para autorizar la salida de caja.
1. Define la operación antes de compartir una dirección
Registra el monto esperado, la red, el destinatario de los pesos y si la entrega será en efectivo o a una cuenta confirmada. Identifica quién cotiza, quién aprueba y quién entrega. Si cambian beneficiario o dirección, vuelve a verificar los datos por el canal acordado.
USDT existe en varias redes. Contrasta el identificador del token con la referencia oficial de Tether y confirma por separado qué combinación de activo y red acepta tu proveedor. El nombre o logotipo del token en una billetera no sustituye esta comprobación.
- Dirección generada o verificada en el canal autorizado, sin copiarla de un chat antiguo.
- Mínimos, máximos, confirmaciones exigidas y procedimiento para transferencias incorrectas.
- Cotización con vigencia, monto neto en pesos, cargos y condición de aceptación.
Fuente: Tether: protocolos e integración
2. Distingue envío, recepción y disponibilidad
Una orden de envío, una transacción detectada y un saldo disponible son estados distintos. Usa el identificador de transacción para revisar red, token, destinatario, importe y estado. Después verifica que la plataforma haya acreditado la operación según su política; no liberes pesos solo porque el cliente muestra un comprobante.
Si llega menos de lo esperado, la cotización vence o la operación entra en revisión, pausa la entrega y registra la diferencia. Acuerda si corresponde una nueva cotización, una transferencia adicional o un proceso de devolución. No prometas que un envío incorrecto será recuperable.
3. Entrega pesos y cierra el expediente operativo
Libera caja únicamente cuando se cumplan los criterios internos de recepción y aprobación. Conserva juntos el identificador de la operación, cotización aceptada, evidencia de recepción, autorización y comprobante de entrega. Limita el acceso a los datos personales a quienes los necesitan.
Al cierre, concilia por operación: USDT esperado y recibido, cargos, pesos acordados y entregados, saldo pendiente y responsable de cualquier excepción. Un pago bancario iniciado sigue pendiente hasta contar con la evidencia de abono que hayas definido con el proveedor.
Qué verificar en cada punto
Desliza la tabla para ver todas las columnas.
| Punto de control | Evidencia útil | Si no coincide |
|---|---|---|
| Cotización | Monto, red, neto COP y vencimiento | Recotizar antes de aceptar |
| Recepción | Transacción y acreditación del proveedor | Mantener la entrega pendiente |
| Revisión | Resultado y responsable autorizado | Escalar sin liberar caja |
| Entrega COP | Comprobante y beneficiario verificado | Investigar el estado del pago |
| Cierre | Ambas entregas ligadas a una referencia | Abrir una excepción de conciliación |
Lista de verificación
- Tengo confirmados token, red, dirección y política de acreditación.
- El cliente conoce el neto en pesos y la vigencia de la cotización.
- La identidad, el beneficiario y los soportes cumplen nuestro procedimiento.
- La persona que entrega pesos puede consultar la aprobación vigente.
- El piloto incluye un monto incompleto y una entrega demorada, sin poner fondos de clientes en riesgo.
Riesgos y límites
- Confundir redes o tokens puede dejar una transferencia fuera del flujo aceptado.
- Liberar pesos con un comprobante no verificado crea exposición de caja.
- Un proveedor, una red o un banco puede requerir revisión o sufrir una interrupción; define quién informa al cliente.
- Revisa por separado los términos del emisor y del proveedor. Este procedimiento no resuelve la situación jurídica, tributaria o contable de tu casa.
Preguntas frecuentes
¿Puedo recibir USDT en cualquier red?
Usa únicamente la combinación de token y red confirmada por la plataforma receptora. Consulta la referencia del emisor y las instrucciones actuales del proveedor antes de cada nuevo flujo; que una billetera muestre USDT no demuestra compatibilidad.
¿Cuándo debo entregar los pesos?
Cuando se cumplan la acreditación, las verificaciones y la aprobación definidas para la operación. Una captura, un envío anunciado o un estado pendiente no equivalen a esos controles.
¿Qué hago si llega un monto distinto?
Mantén la operación pendiente, registra lo recibido y acuerda el tratamiento con el cliente y el proveedor. No ajustes silenciosamente el neto ni reutilices una cotización vencida.
¿Esta guía confirma que mi casa puede operar con USDT?
No. Es una guía de diseño operativo. La actividad, el modelo, los contratos y las obligaciones de tu entidad requieren evaluación propia con asesores competentes antes de ofrecer el servicio.
Fuentes primarias
- Tether: protocolos e integración
Referencia del emisor para identificar protocolos y tokens; no confirma soporte en Zabio ni en otro proveedor.
- Tether: términos del emisor
Condiciones y documentos de riesgo para revisar por separado del contrato de la plataforma.
Cómo elaboramos y revisamos esta guía
Zabio publica este contenido para ayudar a evaluar operaciones de stablecoins, casas de cambio y mesas OTC. Zabio ofrece servicios en este ámbito y tiene un interés comercial en la elección de un proveedor.
- Fuentes con un alcance concreto
- Enlazamos documentación primaria para las afirmaciones que respalda. Una fuente del emisor identifica un activo o protocolo; no demuestra que un proveedor lo acepte. La documentación comercial describe una oferta publicada, no una prueba independiente de disponibilidad.
- Ejemplos y métodos separados de resultados reales
- Los ejemplos numéricos identificados como ilustrativos usan supuestos educativos. Las listas de verificación y los cálculos son métodos propuestos para evaluar una operación; no son tarifas, resultados de clientes ni garantías de ejecución.
- Comparaciones con límites visibles
- Las selecciones de proveedores explican sus criterios, la fecha de revisión y lo que no se verificó. No atribuyen una clasificación independiente a Zabio ni sustituyen una prueba del flujo concreto y sus términos.
- Fechas y correcciones
- La fecha de revisión identifica una revisión sustantiva del contenido. La cobertura, los precios, los términos y el estado del servicio pueden cambiar; deben confirmarse antes de operar. Una guía operativa no determina las obligaciones legales, tributarias o contables de una entidad.
Para señalar un error, escribe a info@dev.zabio.xyz e incluye la URL, la afirmación concreta y una fuente verificable. Evita enviar datos personales o detalles privados de operaciones.
